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Seis líneas de trabajo, un mismo estándar de evidencia
Gemino Advisory no vende "consultoría de cumplimiento" en abstracto. Vende seis líneas de trabajo distintas, cada una con un problema específico, un entregable concreto y un cliente típico distinto.
Esta página existe para que quien llega buscando algo puntual —un diagnóstico urgente, una segunda opinión independiente, ayuda para acceder a financiamiento— encuentre en segundos cuál de las seis es la suya, sin tener que leer una sola página larga que las mezcle todas.
Diagnóstico de Cumplimiento y Exposición Regulatoria
¿Es su negocio Persona Obligada bajo el Decreto 15-2026? ¿Qué tan expuesto está aunque no lo sea? Un diagnóstico ejecutivo que responde ambas preguntas con evidencia. Incluye el Risk Memo Express.
Ver detalle de la línea →Preparación y Adaptación a Nuevas Exigencias Regulatorias
El Decreto 15-2026 y los compromisos de Guatemala ante GAFILAT cambian plazos, obligaciones y sanciones. Esta línea traduce esos cambios en un plan de adaptación concreto, con responsables y fechas.
Ver detalle de la línea →Diseño y Fortalecimiento del Marco ALD/CFT
Manuales, matriz de riesgo, políticas de debida diligencia y estructura de gobierno del programa — construidos o corregidos desde cero. Esta es la línea que diseña; nunca se evalúa a sí misma.
Ver detalle de la línea →Evaluación Independiente y Efectividad del Sistema de Cumplimiento
La línea que revisa lo que otros construyeron — incluida esta misma firma, cuando el diseño fue de un tercero. Expedientes de alto riesgo, uno por uno. Metodología propia: DDQR™.
Ver detalle de la línea →Gobierno, Cultura y Gestión Integral de Riesgos
El cumplimiento ALD/CFT no vive aislado de cómo una organización toma decisiones, reporta a su junta y gestiona riesgo en general. Gobierno, cultura y riesgo integral como sistema, no como lista de tareas.
Ver detalle de la línea →Acceso a Financiamiento y Relación con Terceros
Bancos de desarrollo, banca corresponsal e inversionistas exigen due diligence propio antes de comprometer capital. Preparamos al cliente para esa revisión externa — y lo acompañamos mientras avanza.
Ver detalle de la línea →Qué queda cuando terminamos
No prometemos ausencia de hallazgos ni una relación abierta sin fecha de cierre. Prometemos esto:
Una posición defendible
Frente a un supervisor, un banco corresponsal o un inversionista, sostenida con evidencia documentada — no con una opinión verbal.
Evidencia, no promesas
Papeles de trabajo, matrices y hallazgos trazables hasta su fuente, reproducibles por un tercero si hace falta.
Bancabilidad
Una organización que puede explicar sus controles genera confianza donde más cuesta obtenerla: en la mesa de un comité de crédito o de aprobación.
Decisiones documentadas
Cada recomendación queda registrada —quién decidió, con qué información y por qué— para sostenerla ante quien pregunte después.
Lo que no prometemos: no garantizamos ausencia de hallazgos, no sustituimos a la Oficialía de Cumplimiento ni a la auditoría interna del cliente, y no ofrecemos una relación abierta sin alcance definido. Cada encargo cierra con fecha y entregable ciertos.