Línea 03 · Servicios
Diseño y Fortalecimiento del Marco ALD/CFT
Un marco de cumplimiento no se copia de una plantilla: se diseña a la medida del riesgo real de la organización.
¿El marco de cumplimiento que tengo —o el que voy a construir— está diseñado bajo un enfoque basado en riesgo, o es una colección de políticas genéricas?
Incluye
- Diseño de políticas y procedimientos ALD/CFT
- Enfoque basado en riesgo (RBA): segmentación de clientes, productos y canales
- Definición de controles preventivos y detectivos
- Estructuración del gobierno de cumplimiento (roles, comités, líneas de reporte)
No incluye
- Evaluación independiente de la efectividad del marco ya diseñado — regla de independencia frente a la Línea 4 (ver aviso abajo)
- Ejecución operativa diaria del programa una vez diseñado — queda en manos del Oficial de Cumplimiento del cliente
- Certificación o aprobación regulatoria del manual
Diagnóstico del estado actual, diseño del enfoque basado en riesgo, construcción del manual y la matriz de controles, validación con la Oficialía de Cumplimiento y aprobación por el órgano de dirección superior.
Manual de cumplimiento ALD/CFT, metodología de evaluación de riesgo, matriz de controles, estructura de gobernanza y roles.
Organizaciones sin marco formal, o con un marco que no resistiría una revisión seria — típicamente, antes de someterlo a una evaluación independiente.
Principio de independencia. Gemino Advisory no emite evaluación independiente de efectividad sobre un marco de cumplimiento diseñado por la propia firma. Sobre un mismo perímetro se contrata esta línea (diseño) o la Línea 4 (evaluación independiente) — nunca ambas. Hacer las dos cosas constituye autorrevisión y permite a cualquier tercero calificado descartar el informe resultante. Esta regla se declara al cliente antes de la contratación.